Czy przy kliencie będącym spółką trzeba spisywać dowody osobiste wszystkich członków zarządu?

Nie. Przy kliencie będącym osobą prawną lub jednostką organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej instytucja obowiązana ustala dane osób, które go reprezentują, tylko w zakresie: imię i nazwisko, numer PESEL (a gdy go nie nadano - data urodzenia) oraz państwo urodzenia (art. 36 ust. 1 pkt 2 lit. e ustawy AML). Potwierdza je na podstawie aktualnych danych z właściwego rejestru, np. KRS (art. 37 ust. 1). Serię i numer dokumentu tożsamości oraz obywatelstwo ustala się dopiero wobec osoby upoważnionej do działania w imieniu klienta - tej, która faktycznie zawiera umowę, składa dyspozycję albo zleca transakcję (art. 36 ust. 3). Jej tożsamość i umocowanie trzeba zweryfikować (art. 34 ust. 2). Członek zarządu, który osobiście podpisuje umowę, jest więc jednocześnie osobą reprezentującą i osobą upoważnioną.