Transakcje i raportowanie do GIIF

• Czy przeksięgowanie ponad 15 000 euro z rachunku VAT klienta na jego rachunek bieżący trzeba zgłosić do GIIF jako transakcję ponadprogową? Tak. Art. 72 ust. 1 pkt 2 ustawy AML zwalnia z raportowania tylko transfery wymienione w lit. a–f. Wyjątek z lit. a dotyczy transferu między rachunkiem płatniczym a rachunkiem lokaty terminowej tego s…
• Czy spłata kredytu środkami z innego banku, które wpływają na konto techniczne, to transakcja ponadprogowa do zgłoszenia do GIIF? W typowym układzie nie. Wpływ środków z banku krajowego na konto techniczne to transfer, o którym informację przekazuje bank, który ten transfer wykonuje. Po stronie banku przyjmującego działa wyłącze…