Jakie dokumenty zebrać, żeby ustalić źródło majątku klienta PEP - czy wystarczy jego oświadczenie?

Nie, samo oświadczenie klienta co do zasady nie wystarczy. Wobec osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP), członka jej rodziny i bliskiego współpracownika instytucja obowiązana stosuje wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego (art. 43 ust. 1 i art. 46 ust. 6 ustawy AML). Art. 46 ust. 2 wymaga m.in. akceptacji kadry kierowniczej wyższego szczebla, ustalenia źródła majątku klienta i źródła pochodzenia wartości majątkowych w ramach stosunków gospodarczych oraz wzmożonego monitorowania. Oświadczenie może uzupełniać dokumenty, ale nie powinno być jedynym dowodem. Typowe dokumenty to zeznanie podatkowe, umowy i faktury, zaświadczenie o zarobkach, wpis do CEIDG lub KRS, a przy majątku z innych źródeł - umowa sprzedaży, akt darowizny lub postanowienie spadkowe. Zakres zależy od oceny ryzyka i procedury wewnętrznej. Najpierw jednak trzeba sprawdzić, czy klient rzeczywiście jest PEP w rozumieniu art. 2 ust. 2 pkt 11 ustawy.