Czy wójt, burmistrz albo prezydent miasta jako beneficjent rzeczywisty spółki komunalnej lub fundacji to PEP i czy bank musi stosować wzmożone środki?

Tak. Wójt, burmistrz i prezydent miasta są osobami zajmującymi eksponowane stanowisko polityczne (PEP) - wymienia ich wykaz krajowych stanowisk PEP wydany na podstawie art. 46c ustawy AML (rozporządzenie z 27 lipca 2021 r., tekst jednolity Dz. U. z 2025 r. poz. 502). Na liście są też ich zastępcy, starostowie, marszałkowie województw i członkowie zarządów powiatów i województw. Gdy taka osoba jest beneficjentem rzeczywistym spółki komunalnej albo fundacji, którą ta spółka ustanowiła, instytucja obowiązana stosuje wobec klienta środki z art. 46 ust. 2: zgodę kadry kierowniczej wyższego szczebla, ustalenie źródła majątku i wzmożone monitorowanie. Ich intensywność może być niewielka, jeśli status wynika wyłącznie z funkcji publicznej, a struktura i finansowanie są jawne (art. 33 ust. 4). Prezesa zarządu fundacji nie wskazuje się jako beneficjenta tylko dlatego, że ją reprezentuje.