Klient tłumaczy drobne przelewy BLIK od obcych osób wygranymi w nielegalnym kasynie internetowym - co musi zrobić bank?

Bank nie może poprzestać na przyjęciu wyjaśnień do akt. Gra w kasynie internetowym działającym bez polskiego zezwolenia jest zakazana (art. 29a ust. 2 ustawy o grach hazardowych) i stanowi przestępstwo skarbowe (art. 107 § 2 i art. 109 KKS). Domenę takiego serwisu można sprawdzić w jawnym Rejestrze domen Ministra Finansów. Wiele drobnych przelewów BLIK od powtarzających się obcych osób, przekazywanych dalej jednemu pośrednikowi, to typowy schemat zbierania wpłat graczy z ominięciem zakazu płatności (art. 15g). Bank stosuje wzmożone środki (art. 43 ustawy AML) i zawiadamia GIIF (art. 74, a przy kolejnym zleceniu art. 86). Może też zablokować podejrzane środki na 72 godziny (art. 106a Prawa bankowego). Potem rozwiązuje stosunki gospodarcze (art. 41), ale do końca wypowiedzenia nie realizuje podejrzanych transakcji. W piśmie do klienta nie ujawnia zawiadomienia (art. 54).