Na nowy rachunek klienta wpływają przelewy od obcych osób i od razu są wyprowadzane - czy to trzeba zgłosić do GIIF i na podstawie art. 74 czy art. 86?

Tak. Nowy rachunek, na który w krótkim czasie wpływają przelewy od kilku niepowiązanych z klientem osób, a środki są natychmiast przelewane dalej albo wypłacane w gotówce, to typowy schemat rachunku „słupa” (money mule). Zlecanie transakcji na rzecz klienta przez nieznane lub niepowiązane z nim osoby jest ustawowym sygnałem wyższego ryzyka (art. 43 ust. 2 pkt 8 ustawy AML). Gdy na rachunku są jeszcze środki albo czeka zlecenie, instytucja zawiadamia GIIF na podstawie art. 86 i przez 24 godziny nie przeprowadza transakcji, a GIIF może zażądać blokady na 96 godzin. Gdy środki już wypłynęły, podstawą jest art. 74 (najpóźniej 2 dni robocze od potwierdzenia podejrzenia), a gdy zawiadomienie przed transakcją było niemożliwe - art. 90. Zawiadomienie obejmuje wszystkie wpływy i wypływy z całej relacji wraz z danymi kontrahentów (art. 74 ust. 3).